什麼是AFP呢？
AFP（Associate Financial Planner）理財規劃顧問，此為國際級證照，具備核心理財規劃知識及技巧、嚴格遵守職業道德規範、熟捻該國市場、政策，擁有客觀且全面分析客戶背景、財務狀況，進而提供整體性財務規劃服務。
AFP為第一階段認證的證照，著重在理財規劃各面向的知識，共分五大模組：
模組一：基礎理財規劃
模組二：風險管理與保險規劃
模組三：員工福利與退休金規劃
模組四：投資規劃
模組五：租稅與財產移轉規劃
從以上名稱略可知道，需要認識各項金融工具，具備基本熟悉度，為第二階段更高階的證照CFP®（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®）國際認證高級理財規劃顧問打底。CFP®除了上述五個模組外，還有第六個模組：
模組六：全方位理財規劃
AFP/CFP®證照並非付了報名費就可以考試這麼簡單，各模組皆有要求四十小時課程時數，除了上課之外，有提供相對應的其它金融證照，可以抵免課程時數，不論是上課或是抵免，當課程時數達到標準後，才能報名考試。AFP/CFP®固定每年三月、九月考試，打算準備的朋友們，需要留意準備時間，不小心超過就要再等半年！
簡單介紹AFP/CFP®，若想取得更詳細資訊，可至社團法人台灣理財顧問認證協會網站。
至於我是怎麼準備的呢？因為想節省一點時間、課程費用，於是我事先備好理財規劃人員、人身保險、信託、投信投顧法規等證照，分別申請模組一、模組二、模組四的抵免，並報名模組三、模組五以及總複習的課程。我報名的課程是金融研訓院開設的，在這邊推薦金融研訓院的師資非常厲害！師資本身都具備CFP®證照之外，也活躍於業界，因此理論、實務兼具，課堂上常以實務經驗舉例，讓學員更能理解。
由於範圍真的很廣、時間很有限，老師們很優質，準備的內容、資料很多，課堂上以近乎機關槍的速度講課，還不一定可以講完，範圍之廣、資料之多可想而知。所以在此強烈建議課堂上需要非常專注、認真聽課，有不懂的地方立即舉手詢問，或是中間下課休息時詢問，不用不好意思，老師們都很專業又熱心，包含實務上遇到的問題也可以問。
所有課程結束後，距離考試約略還有一個半月時間，這段時間有些考生會額外再報考前衝刺班，而我沒有，我選擇自己重新統整各模組的重點，並且將每個老師編撰的講義背後練習題寫完，以及研訓院提供的一本模擬試題全部寫完。這時很有可能還是錯很多，不要氣餒、不要放棄，有錯反而可以加深印象，我認為是很有幫助的。
另外，還有一個重點，老師們也都強烈建議的重點，同學間組讀書會，考試的考生們來自四海八荒，散步金融圈各個領域、各擅所長，組讀書會一起念書，可以互補強弱項。以我來說，我們就有一個九人線上讀書會，自修複習、寫模擬題遇到不懂的，就會PO上群組，大家交流、回答，一起進步。雖然同學彼此可能是同業，但是在這的共同目標是證照，並不會相互競爭，而是互相幫助，所以讀書會非常重要！
最後來到考試當天，考試是一個整天，上午9：00-12：00；下午1：30-4：30，共六小時。全部皆單選題，AFP上午考90題、下午考90題，答對90題為過關門檻；CFP®上午考60題、下午考60題，答對54題為過關門檻。由於通過與否視答對題數而定，範圍又廣，在考試準備上及考試當下的原則是抓大放小，抓大重點與時事，冷門題就猜吧，切勿花太多時間思考冷門題，避免時間不夠用，畢竟經計算平均可知，每題分別只有2分鐘、3分鐘時間作答，剛好作答完，連檢查時間都沒有。至於考試用品上，在這只強調財務計算機，千萬記得帶，這可以大幅縮短計算時間、提高計算正確性，考前必須把財務計算機操作練熟。
以上是我目前通過AFP的經驗分享，提供給正在準備、打算準備的同路人，路途上的一點指引，祝考試順利，一起為臺灣的理財規劃領域盡一分力，提昇臺灣的財務能力，進而拉提臺灣的幸福指數，共勉之。
對於人生藍圖的擘劃、進而量化等不知道怎麼做，需要人從旁諮詢、協助嗎？
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